Kaynak
Nakit döngüsü analizi nedir?
Stok, alıcı vadeleri ve tedarikçi ödemelerinin aynı anda okunmasını gerektiren kısa vadeli finansmana hazırlığı anlatır.
Nakit döngüsü analizi, bir işletmenin parayı stoktan alacağa ve alacaktan bankaya hangi sırayla hareket ettirdiğini tek çatı altında gösterir. Banka nakdi bu zincir içinde görür.
Analiz; stok çevrim günleri, ticari borç vadeleri ve satış vadelerinden oluşur. Kalemler ayrı ayrı doğru bile olsa, birbirine bağlanmadıklarında ‘doğru ama inandırıcı değil’ riski çıkar.
Kredi veya faktoring ihtiyacı genelde düşük bir serbest nakit bileşeninden çıkar; bu bileşeni şeffaflaştırmak dosyanın temel gücüdür.
Senaryo çalışması (baz-iyimser/konservatif) bankanın sık yazdığı ‘peki ya tahsil gecikirse?’ sorularına hazır olmak içindir.
Dosya tesliminden sonra nakit parametreleri değişir; gelen yazılara uyum için cevap notları güncellenir.
Cimetrica One banka, leasing veya faktoring kuruluşu değildir; nihai onay garantisi vermez. Bu içerikler bilgilendirme amaçlıdır.