FYY · Ön Teşhis
Borç takviminizi yapılandırma masasına hazır müzakere dosyasına çeviriyoruz.
Banka, leasing, faktoring ve finansman kuruluşlarına olan borçlarınızı; nakit akışı, ödeme kapasitesi, lider banka stratejisi ve müzakere senaryolarıyla birlikte okuruz. FYY sürecinde yalnızca fizibilite üretmeyiz; alacaklı kurumlarla yapılacak görüşme ve ek bilgi trafiği için de dosyanızı hazırlarız.
Sonuç garantisi vermiyoruz. Karar; banka, AKK ve sözleşme şartlarına aittir. Biz; fizibilite, nakit akışı ve müzakere dosyasını güçlendirmeye çalışırız.
Tetikleyiciler
FYY ne zaman gerekir?
- Ödeme aksamaları henüz görünmedi ama nakit akışı yorgun.
- Tek bir bankayla yapılan görüşme bütün masaya yansımıyor.
- Borç takvimi yoğunlaştı; yeniden yapılandırma kapsamı net değil.
- Vade uzatma + faiz indirimi + ilave kredi senaryoları aynı anda konuşuluyor.
- Geri ödeme planı somut nakit akışıyla desteklenmemiş.
Hedef Kitle
Kimler için uygundur?
Bankalara borcu olan KOBİ ve büyük şirketler
Banka, faktoring, leasing veya finansman kuruluşlarına ticari borcu olan firmalar.
Geçici nakit sıkışıklığı yaşayan işletmeler
Faaliyet döngüsü hâlâ canlı; ama anapara + faiz takvimi yorulmuş.
Lider banka stratejisine ihtiyaç duyan firmalar
AKK içinde hangi bankanın liderlik üstleneceği netleştirilmemiş.
Konkordato öncesi seçeneklerini değerlendiren şirketler
Mahkeme süreci yerine sessiz, müzakere odaklı çözüm arayanlar.
İnceleme Çerçevesi
FYY dosyasında ne analiz edilir?
- Borç takvimi ve alacaklı haritası
- Nakit akışı ve faaliyet döngüsü modellemesi
- Lider banka seçim stratejisi
- AKK oylama haritası
- Vade, faiz ve ilave kredi senaryoları
- Sözleşme sonrası kovenant taslağı
Çıktı
Elinize ne geçer?
- Borç takvimi haritası
- Alacaklı kurum haritası
- 36 ay nakit akışı projeksiyonu
- Fizibilite ve geri ödeme savunması
- Lider banka stratejisi
- AKK müzakere dosyası taslağı
- Kurum görüşmesi brifingi
- Ek bilgi ve itirazlara cevap notu
- Sözleşme sonrası kovenant takip taslağı
Süreç
Süreç nasıl işler?
- 01
Ön Teşhis
Borç ölçeği, alacaklı kurumlar, aciliyet ve ödeme baskısı netleşir.
- 02
Belge Haritası
Mizan, bilanço, banka hareketleri, ödeme planı ve borç dağılımı listelenir.
- 03
Fizibilite
36 ay nakit akışı ve geri ödeme savunması hazırlanır.
- 04
Lider Banka Stratejisi
Hangi alacaklı kurumla, hangi sırada ve hangi gerekçeyle konuşulacağı planlanır.
- 05
Müzakere Dosyası
Vade, faiz, ilave kredi, teminat ve ödeme planı için kurumlara sunulacak dosya hazırlanır.
- 06
Kurum Görüşmesi ve Cevap Süreci
Kurumdan gelen ek bilgi, itiraz veya şart talepleri için cevap notları üretilir.
- 07
Sözleşme Sonrası Takip
Kovenant, ödeme takvimi ve erken uyarı izleme yapısı kurulur.
Süreç Ortaklığı
Dosyada bırakmayız; kurum görüşmesini de hazırlarız.
Çalışma yalnızca rapor tesliminden ibaret değildir. Dosyanız hazırlandıktan sonra hangi banka, leasing, faktoring veya finansal kurumla nasıl konuşulacağı netleştirilir. Görüşme öncesi brifing hazırlanır, başvuru sırasında gelen ek bilgi ve belge talepleri için cevap notu oluşturulur, süreç son aşamaya kadar takip edilir.
- Dosyanın hangi kuruma, hangi gerekçeyle sunulacağı netleşir.
- Görüşme öncesi finansal argüman ve risk cevapları hazırlanır.
- Kurumdan gelen soru ve belge talepleri dosya diliyle cevaplanır.
- Süreç boyunca zayıf kalan noktalar izlenir ve güncellenir.
Nihai karar ilgili finansal kuruma aittir. Cimetrica One banka, leasing veya faktoring kuruluşu değildir; onay garantisi vermez. Hizmetimiz dosya hazırlığı, kurum görüşmesi, cevap trafiği ve süreç takibi desteğidir.
Risk ve Sınır Notu
FYY otomatik bir kabul süreci değildir.
AKK kararı, lider banka tutumu, alacaklıların alacak büyüklüğü ve fizibilitenin gücü sonucu etkiler. Yetersiz fizibilite başvurunun reddine yol açabilir; ikinci kez sözleşme akdetme imkânı sınırlıdır.
- Onay garanti edilmez.
- Hukuki sözleşmesel sonuçlar için uzman hukukçu görüşü gereklidir.
- Cimetrica One; finansal fizibilite ve müzakere dosyası hazırlığında destek olur.
İlgili çalışmalar
FYY ile birlikte değerlendirilebilir.
Sıkça sorulanlar
FYY hakkında akıldaki sorular
FYY ne zaman gündeme gelmelidir?
Bankalara veya tedarikçilere ödeme aksamaları başlamadan, nakit akışı yorulmaya başladığında. Erken hareket = daha güçlü müzakere zemini.
Cimetrica One FYY onayı garanti ediyor mu?
Hayır. Karar bankalara ve AKK’ya aittir. Biz; fizibilite, nakit akışı, lider banka stratejisi ve müzakere dosyasını hazırlayarak süreci güçlendirmeye çalışırız.
Konkordatoyla FYY arasındaki fark nedir?
Konkordato mahkeme süreci içinde yürür ve kamuya açıktır. FYY; BDDK ve TBB Çerçeve Anlaşması zemininde yürüyen, daha sessiz ve müzakere odaklı bir alandır.
Hangi ölçek firmalar başvurabilir?
Anapara borcu 100M TL ve üzeri Büyük Ölçekli, altı Küçük Ölçekli kategoride değerlendirilir. Sektör kısıtı yoktur.
İlave kredi alınabilir mi?
AKK’daki bankaların alacaklarının en az %90’ına sahip birden fazla bankanın aynı yöndeki kararı + sözleşmenin yürürlüğe girmesi şartıyla, bankalar garame oranında ilave kredi açmakla yükümlüdür.
İlk görüşmede hangi belgeler gerekir?
Hassas belge istenmez. Borç ölçeği, alacaklı haritası ve aciliyet bilgisi yeterlidir. Belgeler daha sonra güvenli kanal üzerinden istenir.
Ön inceleme
FYY dosyanızı görüşme öncesi güçlendirelim.
Borç takvimi, nakit akışı ve fizibiliteyi başvurudan önce çalışırız. Nihai karar ilgili banka ve süreç taraflarına aittir; onay garantisi verilmez.