İkinci Para Hizmeti · Nakit Döngüsü

Çek, alacak ve nakit döngünüzü finansal kuruma sunulacak başvuru dosyasına çeviriyoruz.

Vadeli satış, çek tahsilatı, stok yükü, müşteri alacakları ve kısa vadeli borç takviminizi birlikte analiz ederiz. Dosyanızı banka, faktoring veya finansman kuruluşunun değerlendireceği sıraya getirir; kurum görüşmesi, ek belge talebi ve cevap süreci için yanınızda oluruz.

Nakit Döngümü Hazırlayalım

Sonuç garantisi vermiyoruz. Banka, faktoring kuruluşu veya finansal kurumun değerlendirmesi sonucu etkiler. Çalışma; nakit döngüsü dosyasının okunabilirliğini güçlendirir.

Tetikleyiciler

Bu dosya hangi durumda gerekir?

Vadeli satış yapıyoruz; çek tahsilat süreleri nakit dengesini bozuyor.
Müşteri alacakları birikiyor; kısa vadeli ödeme baskısı artıyor.
Stok yükü ve hammadde finansmanı için sürekli yeni limit aranıyor.
Çek iskonto ve faktoring limitleri yetersiz veya düzensiz kullanılıyor.
Banka rotatif kredisinin nakit döngüsüyle uyumu net değil.
Faktoring kuruluşundan ret aldık; başvurunun zayıf yeri belirsiz.

Hedef Kitle

Kimler için uygundur?

Vadeli satış yapan KOBİ’ler
Tahsilat 60–120 gün; kısa vadeli ödeme baskısı yüksek.
Çek/alacak yoğun çalışan firmalar
Çek tahsilat profili dağınık; iskonto/temlik dosyası net değil.
Stok yükü taşıyan üreticiler
Hammadde + ara mamul stoğu nakit döngüsünü uzatıyor.
Faktoring limiti arayan şirketler
Faktoring kuruluşunun ön değerlendirmesinde dosya zayıf kalıyor.
Rotatif kredi limiti yorulmuş firmalar
Limit kullanımı/yenilenmesi banka tarafında sorgulanıyor.
Kısa vadeli açık kapatmak isteyenler
FYY öncesi nakit döngüsü dosyası talep ediliyor.

İnceleme Çerçevesi

Nakit döngüsü dosyasında neyi inceleriz?

Vadeli satış ve çek profili
Müşteri konsantrasyonu ve tahsilat hızı
Stok devir hızı ve hammadde finansmanı
Kısa vadeli borç ödeme takvimi
Faktoring uygunluğu ön kontrolü
Banka limit kullanımı / rotatif kredi disiplini

Çıktı

Elinize ne geçer?

Nakit dönüş süresi analizi
Çek / alacak vade haritası
Kısa vadeli borç ödeme takvimi
Faktoring uygunluk notu
Limit kullanım analizi
Banka / faktoring görüşme brifingi
Finansal kuruma sunulacak başvuru özeti
Gelen sorular için cevap notu
Başvuru takip planı

Süreç

Süreç nasıl işler?

01
Ön Teşhis
Sektör, ortalama vadeler, çek/alacak profili ve nakit baskısı kısa görüşmede anlaşılır.
02
Belge Haritası
Mizan, alacak/borç yaşlandırma, çek listesi ve banka hesap özeti listelenir; hassas belge ilk aşamada istenmez.
03
Nakit Döngüsü Analizi
Tahsilat süresi, ödeme süresi, stok devri ve net çalışma sermayesi tabloya alınır.
04
Çek/Faktoring Haritası
Çek vade dağılımı, müşteri konsantrasyonu ve faktoring uygunluk göstergeleri çıkarılır.
05
Karar Dosyası
Banka, faktoring veya finansal kurum görüşmesine sunulacak yönetici özeti hazırlanır.
06
Görüşme Brifingi
Hangi limit aracının (çek iskonto, temlik, rotatif, faktoring) hangi kuruma sunulacağı netleştirilir.

Süreç Ortaklığı

Dosyada bırakmayız; kurum görüşmesini de hazırlarız.

Çalışma yalnızca rapor tesliminden ibaret değildir. Dosyanız hazırlandıktan sonra hangi banka, leasing, faktoring veya finansal kurumla nasıl konuşulacağı netleştirilir. Görüşme öncesi brifing hazırlanır, başvuru sırasında gelen ek bilgi ve belge talepleri için cevap notu oluşturulur, süreç son aşamaya kadar takip edilir.

Dosyanın hangi kuruma, hangi gerekçeyle sunulacağı netleşir.
Görüşme öncesi finansal argüman ve risk cevapları hazırlanır.
Kurumdan gelen soru ve belge talepleri dosya diliyle cevaplanır.
Süreç boyunca zayıf kalan noktalar izlenir ve güncellenir.

Nihai karar ilgili finansal kuruma aittir. Cimetrica One banka, leasing veya faktoring kuruluşu değildir; onay garantisi vermez. Hizmetimiz dosya hazırlığı, kurum görüşmesi, cevap trafiği ve süreç takibi desteğidir.

Risk ve Sınır Notu

Bu çalışma faktoring veya kredi onayı garanti etmez.

Limit ve onay kararı banka, faktoring kuruluşu veya finansal kurumun değerlendirmesine bağlıdır. Çalışma; nakit döngüsü dosyasının doğru ve okunabilir biçimde sunulmasını güçlendirmek için kurgulanır.

Faktoring/banka onayı garanti edilmez.
Hassas belgeler ilk aşamada istenmez; süreç KVKK ve gizlilik prensibiyle yürür.
Vergi ve muhasebe sonuçları mali müşavir/YMM değerlendirmesine bağlıdır.
Cimetrica One faktoring kuruluşu veya banka değildir.

İlgili çalışmalar

Nakit döngüsü dosyası tek başına okunmaz; kredi ve yapılandırma ile birlikte değerlendirilir.

Sıkça sorulanlar

Akıldaki sorular

Bu çalışma faktoring veya kredi onayı garanti eder mi?

Hayır. Çalışma; nakit döngünüzün banka veya faktoring kuruluşunun gözüyle nasıl okunacağını görünür hale getirir. Limit ve onay kararı ilgili finansal kurumun takdirindedir.

Hangi firmalar için uygundur?

Vadeli satış yapan, çek/alacak yoğun çalışan, stok yükü taşıyan veya kısa vadeli nakit açığı yaşayan KOBİ’ler için uygundur. Sektör kısıtı yoktur.

Çek iskonto ile nakit döngüsü dosyası aynı mı?

Hayır. Çek iskonto tek bir aracın kullanımıdır; nakit döngüsü dosyası vadeli satış, çek, alacak, stok ve kısa vadeli borç takvimini birlikte ele alır. Çek iskonto bu çalışmanın bir çıktısı olabilir.

İlk görüşmede hangi belgeler gerekir?

İlk aşamada hassas belge istenmez. Sektör, ortalama vadeler, çek tahsilat profili ve kısa vadeli ödeme baskısı bilgisi yeterlidir. Belgeler güvenli kanal üzerinden ayrıca istenir.

Faktoring şirketleriyle çalışıyor musunuz?

Evet, süreçte faktoring veya finansal kurum görüşmesine hazırlanmanız için dosya ve cevap seti oluştururuz. Uygun kurumla yapılacak görüşmenin çerçevesini netleştirir, başvuru sırasında gelen ek bilgi ve belge taleplerinin cevaplanmasına destek veririz. Nihai limit ve onay kararı ilgili kuruma aittir.

Süreç kaç gün sürer?

Ön teşhis tipik olarak 3–5 iş günü içinde tamamlanır. Tam dosya kapsamı sektör, çek/alacak yoğunluğu ve hedef kuruma göre belirlenir.

Kurum görüşmesi öncesi

Nakit döngünüzü banka ve faktoring diliyle netleştirelim.

Çek/alacak vade haritası, kısa vadeli borç takvimi ve faktoring uygunluğu için ön inceleme talebi bırakın.

Nakit Döngümü Hazırlayalım